高等职业学校金融类本科专业教学标准
3302 金融类
专业代码 330201
专业名称 金融管理
基本修业年限 四年
职业面向
面向货币金融服务、 资本市场服务 以及其他金融业的银行服务、证券服务等岗位 (群)。
培养目标定位
本专业培养德智体美劳全面发展，掌握扎实的科学文化基础和较为系统的经济金融 基础理论、金融法律法规与风险管理、金融业务处理、证券投资分析等知识，具备较强 的金融综合业务操作、金融投资业务咨询、金融风险识别与防范等能力，具有工匠精神 和信息素养， 能够从事银行等金融机构授信业务管理、银行网点柜面综合业务操作处理、 理财规划与投资咨询分析等工作的高层次技术技能人才。
主要专业能力要求
1. 具有银行、证券、投资等专业基础理论与经济金融法律法规知识整合与综合运 用的能力；
2. 具有金融机构授信业务调查、审查与检查、 业务管理与催收 、客户 信用分析 的能力；
3. 具有金融产品营销市场调研与分析、营销方案设计、数字化营销、客户关 系维 护的能力；
4. 具有金融企业存贷款业务、结算业务、往来业务规范核算处理的能力；
5. 具有客户财务分析、财富规划方案设计、智能投顾综合应用的能力；
6. 具有证券投资行业分析、上市公司分析、投资工具价值评估、投资组合构建的
能力；
7. 具有金融业务领域大数据分析、区块链应用设计与分析、风险识别与防范的能力；
8. 具有绿色生产、环境保护、安全防护、质量管理的能力；
9. 具有探究学习、终身学习和可持续发展的能力。
主要专业课程与实习实训
专业基础课程： 经济学原理、金融学概论、会计基础与实务、金融职业技能、金融科技基础、管理学基础、投资学原理、保险学原理、经济金融法律法规、金融职业道德。
专业核心课程： 银行授信业务、金融产品营销、金融企业会计、银行网点柜面业务、 个人财富管理、金融企业经营管理、金融风险管理、证券投资分析、金融大数据处理、 区块链金融。
实习实训： 对接真实职业场景或工作情境， 在校内外进行货币反假、传票录入、服 务礼仪等金融职业技能训练、存贷款与支付结算实训、金融产品营销技巧训练、客户理 财方案设计、金融数据分析处理与业务上链场景设计等综合实训。在银行、证券等单位 进行岗位实习。
职业类证书举例
职业资格证书： 银行业专业人员职业资格、证券期货基金业从业人员资格、会计专 业技术资格
职业技能等级证书： 金融智能投顾、金融产品数字化营销、金融大数据处理
接续专业举例
接续专业硕士学位授予领域举例： 金融
接续硕士学位二级学科举例： 金融学
专业代码 330202
专业名称 金融科技应用
基本修业年限 四年
职业面向
面向金融业、软件和信息技术服务业的金融大数据分析、金融数字化营销、区块链 金融应用(区块链融资、供应链金融)、数字人民币服务、金融科技应用运维、金融科技 应用开发等岗位(群)。
培养目标定位
本专业培养德智体美劳全面发展，掌握扎实的科学文化基础和经济、金融、金融科 技应用、 Python 程序设计语言及相关法律法规等知识， 具备适应金融产业数字化发展需 求的大数据分析、业务上链、应用技术运维等能力，具有工匠精神和信息素养，能够从 事金融大数据分析师、金融科技应用产品经理、金融数字营销师、金融科技应用运维工 程师、金融科技应用开发工程师等工作的高层次技术技能人才。
主要专业能力要求
1 . 具有适应金融产业数字化发展需求的应用技术运维、大数据分析的能力；
2 . 具有大数据客户画像、精准营销、市场拓展、活动策划等数字化营销的能力；
3 . 具有金融数据建模、数据挖掘、数据分析的能力；
4 . 具有区块链搭链、智能合约开发与部署、数字货币编程的能力；
5 . 具有业务系统的审核部署、运行维护、优化的能力；
6 . 具有商业需求分析、产品研发、技术规程与技术方案设计的能力；
7 . 具有借助工具实施金融科技风险控制的能力；
8 . 具有技术研发、科技成果或实验成果转化的研究和创新发展的能力；
9 . 具有探究学习、终身学习和可持续发展的能力。
主要专业课程与实习实训
专业基础课程： 经济学、金融学、会计学、统计学、证券投资学、个人理财、数据 库系统原理、 Python 程序设计语言、金融科技应用基础。
专业核心课程： 数据仓库与数据挖掘、金融大数据分析、区块链金融应用设计、供 应链金融、数字货币应用、金融科技应用产品设计、金融数字化营销、金融科技应用法 律法规、金融科技应用风险控制与监管。
实习实训： 对接真实职业场景或工作情境，在校内外进行金融大数据分析、区块链 金融应用操作、供应链金融应用、数字人民币服务管理等实训。在金融机构相关部门、 金融科技企业等单位进行岗位实习。
职业类证书举例
职业资格证书： 银行业专业人员职业资格、证券期货基金业从业人员资格
接续专业举例
接续专业硕士学位授予领域举例： 金融
接续硕士学位二级学科举例： 金融学、计算机应用技术
专业代码 330203
专业名称 保险
基本修业年限 四年
职业面向
面向保险专业人员、保险服务人员等职业，销售管理、综合内勤、投资理财、内控合规、培训管理等岗位(群)。
培养目标定位
本专业培养德智体美劳全面发展，掌握扎实的科学文化基础和保险业务、保险中介 业务、保险投资、风险管理等知识， 具备保险业务处理、数据分析、风险评估、团队协 作等能力，具有工匠精神和信息素养，能够从事客户管理、承保理赔、基层管理、投资 理财、内控合规等工作的高层次技术技能人才。
主要专业能力要求
1. 具有开展保险销售、承保、理赔、保全、保险经纪、保险公估等业务的能力；
2. 具有开拓市场、客户管理、创新渠道、质量管理的能力；
3. 具有保险事故现场查勘、保险标的定损、损失理算以及做好理赔后续服务工作 的能力；
4. 具有保险业务风险识别、风险控制、规范保险销售、业务操作和投诉处理的能力；
5. 具有为客户量身定制保险投资方案、理财规划、信用评估、法律风控、风险评 估、投后管理的能力；
6. 具有保险数据分析处理、开展互联网保险业务和保险科技应用的信息技术能力；
7. 具有团队管理、运营合作、培训新业务和新员工的能力；
8. 具有研究和创新发展的能力；
9. 具有探究学习、终身学习和可持续发展的能力。
主要专业课程与实习实训
专业基础课程： 经济学原理、金融学原理、保险学原理、统计学原理、投资学原理、 经济法、管理学原理、人工智能概论、金融大数据分析与应用、保险医学基础。
专业核心课程： 财产保险、人身保险、社会保险、保险投资、护理保险、保险会计、 金融风险管理、保险法律法规与保险监管、保险科技应用、区块链金融、保险公司经营 管理。
实习实训： 对接真实职业场景或工作情境， 在校内外进行展业、承保、理赔、保全、 投资理财、风险评估、保险数据分析、保险科技应用等实训。在商业保险公司、互联网 保险行业、保险中介机构、资产管理公司等单位(场所)进行岗位实习。
职业类证书举例
职业资格证书： 精算师
职业技能等级证书： 人身保险理赔、健康财富规划、交通事故查勘估损与理赔
接续专业举例
接续专业硕士学位授予领域举例： 保险、金融
接续硕士学位二级学科举例： 金融学
专业代码 330204
专业名称 信用管理
基本修业年限 四年
职业面向
面向信用风险控制经理、信用评估分析师、信贷审核与贷后管理经理、征信数据分 析师、金融机构客户服务与产品营销经理等职业。
培养目标定位
本专业培养德智体美劳全面发展，掌握扎实的科学文化基础和信用经济学、信用管 理学、金融学等知识，具备信用风险控制与管理、征信数据分析、企业应收账款管理、 金融机构客户服务与信用产品营销等能力，具有工匠精神和信息素养， 能够从事信用分 析、评估和管理等工作的高层次技术技能人才。
主要专业能力要求
1. 具有运用现代经济学、金融学与风险管理等方面基本技能，分析解决实际 问题 的能力；
2. 具有进行企业信用评级，能胜任企业信用管理部门商情、授信、商账和外勤等 各岗位基本工作的能力；
3. 具有操作消费者信用管理业务、企业信用管理业务的能力；
4. 具有信用调查分析与评估、信用数据处理、信用风险控制、信贷审核、信用风 险评估的能力；
5. 具有信用管理数字技能，掌握信息技术基础知识、专业信息技术，信用管 理领 域数字化的能力；
6. 具有计算机、互联网、人工智能、区块链的应用能力，具备信用管理专业必需 的信息技术应用的能力；
7. 具有与信用管理专业相关的国家法律、行业规定、绿色生产、环境保护、 安全 防护、质量管理等相关岗位的能力；
8. 具有探究学习、终身学习和可持续发展的能力。
主要专业课程与实习实训
专业基础课程： 经济学原理、金融学概论、统计学原理、会计学原理、经济法、信 用经济学、信用管理学、计量经济分析。
专业核心课程： 消费者信用管理、企业信用管理、资产评估、公司金融、金融风险 管理、大数据财务分析、大数据征信、智能信用评级。
实习实训： 对接真实职业场景或工作情境，在校内外进行企业信用管理、信用大数 据分析、智能信用评级等实训。在政府、企事业单位校外实习基地、校内虚拟仿真实习 基地等场所进行岗位实习。
职业类证书举例
职业资格证书： 银行业专业人员职业资格、证券期货基金业从业人员资格、经济专 业技术资格
职业技能等级证书： 企业信用管理、金融大数据处理
接续专业举例
接续专业硕士学位授予领域举例： 金融、保险、应用统计、资产评估
接续硕士学位二级学科举例 ：金融学(含保险学)、统计 学、信用管理、数量经济 学、国民经济学、区域经济学、财政学(含税收学)、国际贸易学、产业经济学、政治经 济学、西方经济学、世界经济
